Family Office

Algunas familias empresarias, al alcanzar un determinado volumen de patrimonio empresarial o bien, en otros casos, a raíz de la venta de todas o de parte de sus empresas, deben gestionar un patrimonio financiero, empresarial o inmobiliario con la misión de preservarlo a través de una gestión eficiente.

A su vez, en la mayoría de los casos, la composición de la familia se estructura en distintas ramas con mayor número de miembros cuando se encuentran en la segunda o tercera generación por lo que, en muchas ocasiones, resulta necesario proceder a la separación de la gestión del patrimonio de la gestión empresarial.

Por lo tanto, los dos objetivos fundamentales de un family office, son la gestión patrimonial y financiera desde la eficacia financiera-fiscal y una buena organización familiar donde la familia pueda recibir servicios y se organice de un modo coherente para una adecuada toma de decisiones.

Para constituir un family office se requiere de una dimensión mínima patrimonial y financiera que lo justifique y debe ser autosuficiente dado que deberá generar su propia rentabilidad. Su funcionamiento se debe basar sobre la estrategia de inversión y riesgo que señale el Consejo de Familia a través del Plan Estratégico Familiar y del Protocolo de sucesión empresarial y familiar.

En muchos casos, esta oficina familiar debe servir también de apoyo a la prestación de servicios a los miembros de la familia de modo que es habitual que se encarguen de su asesoramiento legal, fiscal y financiero, donde, además, este tipo de estructuras pueden ser útiles como plataforma a las siguientes generaciones o, incluso a las presentes, en la formación de cómo gestionar el patrimonio al margen de encargarse de la organización de los órganos de gobierno familia.

Se trata, en definitiva, de un instrumento muy eficiente para aquellas familias que deciden separar con claridad las decisiones industriales de las patrimoniales y financieras con el objetivo de preservar el patrimonio familiar obtenido.